保険 年金 ライフプランのご相談ならLife Solution

日本経済新聞の取材記事が、お客様の安心へとつながりました！

日本ファイナンシャルプランナーズ 協会「くらしとお金のFP相談室」への相談内容のトップ３は、『保険の見直し相談・住宅の購入・金融資産の運用』です。なかでも保険の見直し相談が一番多く、２ヵ月先の予約まで一杯になっている状況です。私は、その日本ファイナンシャルプランナーズ協会「くらしとお金のFP相談室2008年担当相談員」を務めてまいりました。

「保険の更新の時期がきてしまうから２ヵ月も待てない！」というお客様は、相談員である私を日本ファイナンシャルプランナーズ協会のホームページや、日本経済新聞の 取材記事を見て、「新聞等に出ている方なら安心できる」と、直接ご相談来られる方もいらっしゃいました。

生命保険の加入や、見直しをするのに悩んだり迷ったりされている方が、たくさんいらっしゃることを実感しました。

「だれに相談してよいのかわからなくて・・・」
悩んでいらっしゃる方々のお役に立つこと、それがライフソリューションの仕事です。

今、求められているのはＦＰ手法を用いた保険の見直し
ムダのない保険設計をするにはこの方法以外には考えられません！

私は生命保険を取り扱うプロとして保険会社に勤務していましたが、自社の商品しかお客様に勧められないことに疑問を感じ、独立して複数社の保険商品を取り扱う代理店の経営を始めました。しかし、商品のラインナップを増やすだけでは、十分でないことに気付き始めたのです。

そこでスタートさせたのがＦＰ手法を用いた保険の見直しです。ＦＰ手法とは、お客様のライフプランをベースに複数の保険商品を組み合わせて設計する、カスタムメイドな見直し方法をいいます。１種類の保険に加入したほうがシンプルに見えますが、それは幕の内弁当のようなものなのです。食べたいものもあれば食べたくないものも入っています。複数の保険商品を組み合わせることで、食べたいものだけ（必要なものだけ）を選び出すことができるのです。

生命保険は「色・物・形」がないため、分かりにくいとよく言われますが、家族の生活を守るという大切な役割があります。生命保険は加入してからが本番です。結婚、出産などで保険は必ず見直しが必要になってきます。そこで重要になってくるのが担当者です。

大手生命保険会社の担当者は転勤や配置転換など、短期で変わってしまいがちですが、私どもの場合、担当者はずっと変わりません。ず〜とあなたの専属です。長いおつきあいをしていくことになるので当然のことと考えています。

ライフソリューションでは、まず問診（いろいろなお話を聴いて）をして、解決すべき問題点を一緒に考えていきます。そしてその対処法として保険のドクターともいえる担当者が「ライフプランによる保険の処方箋」を作成していきます。

そして数ある保険商品の中から「処方箋」にそって設計していきます。これは例えるなら保険版の「調剤薬局」ともいえます。最近では銀行やコンビニエンスストアでも加入できるようになった生命保険ですが、大切なのは、「薬（保険商品）」だけではなく薬を処方する「ドクター（担当者）」です。

私たちは末長いお付き合いの中で、お客様の節目節目に「保険の処方箋」を作成するお手伝いをさせていただきたいと、日々願っております。